Desglose de los extractos bancarios de una empresa: visión general y ejemplos

Aunque no esté directamente implicado en las finanzas y, por tanto, en la cuenta bancaria de su empresa, conocer los aspectos básicos es sumamente importante. Conocer la situación financiera de su empresa puede ayudarle incluso en su propio campo. Así que echemos un vistazo a los extractos bancarios empresariales.

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¿Qué es un extracto bancario comercial?

Ya sea en papel o en formato digital, un extracto bancario comercial es el resumen de todas las transacciones que ha realizado su empresa en un periodo determinado. Cada transacción se enumera individualmente y te permite ver el desglose de tus ingresos y gastos.

Diferentes partes de un extracto bancario

En los extractos bancarios aparecen diferentes tipos de datos, por lo que es fundamental comprenderlos. Algunas de las cosas que aparecen son

• Información bancaria: el nombre del banco, la dirección y otros datos como la dirección y el número de teléfono.
• Tus datos: el nombre de tu empresa, la dirección, el número de teléfono, otros datos personales y tu número y nombre de cuenta.
• Resumen de la cuenta: el saldo inicial y final de la cuenta y el total de ingresos y reintegros
• Descripción de la transacción: la mayor parte del extracto bancario, incluye la fecha, la descripción, el importe y el saldo de la cuenta después de la transacción

Ejemplos

Veamos ahora un ejemplo de extracto bancario comercial:

Barclays

2 Churchill Place, Londres E14 5RB, Reino Unido

123 456 7890

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Nombre de la cuenta: Small Business Account

Jack Smith Número de cuenta: 0000000012345

1234 Lane

London, Reino Unido

123 456 7890 Periodo del extracto: 5/25/2020-6/26/2020

Resumen de la cuenta

Saldo a 25 de mayo: £25 255,50

Entradas: £11 000,27

Salidas: 9 347,34

Saldo a 26 de junio: 30 344,27

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Saldo final £30 344,27

Usos de los extractos bancarios comerciales

Aunque pueda parecer que no hay muchos usos para un extracto bancario comercial, en realidad sí los hay. Algunos de esos usos son:

• Los extractos bancarios comerciales son esenciales para la declaración de impuestos, porque una parte obligatoria de la declaración de impuestos es informar de todos tus activos.
• Al solicitar un préstamo, los bancos revisarán tus extractos para asegurarse de que tienes liquidez suficiente para devolver el préstamo.
• Presupuestación: los extractos bancarios son una herramienta importante para asegurarse de que su empresa se mantiene dentro de sus posibilidades.
• Identificación de transacciones no autorizadas, simplemente echando un vistazo a las transacciones de su extracto bancario, puede asegurarse de que no hay gastos no autorizados.

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¿Por qué es importante?

Hacer un seguimiento de los gastos y depósitos es una parte esencial de cualquier empresa, si no la más importante. Un extracto bancario empresarial pone toda la información que necesita saber sobre sus finanzas inmediatas en un lugar conveniente, lo que facilita el seguimiento de su situación y le ahorra tiempo.